История кооператива «Семейный капитал»

1. Краткая история Кооператива

Сначала был образован Кредитный потребительский кооператив «Семейный капитал», который начал свою работу в Санкт-Петербурге 15 февраля 2011 года. В 50 регионах работали его филиалы.

С апреля 2011 года кооператив ежегодно принимал активное участие в Международном форуме «Старшее поколение».

С ноября 2011 года кооператив являлся организатором и участником Форума финансовой грамотности (с 2013 года название изменено на «Тёплый город»), задачами которого является пропаганда идей кредитной кооперации, обучение пайщиков и иных лиц правилам использования различных финансовых инструментов.

В апреле 2012 года на привлечённые кооперативом личные сбережения пайщиков открылся первый магазин «Семейный капитал. Продовольственные товары», куда поставляются натуральные продукты завода «Второе дыхание» — пайщика кооператива. Магазины «Семейный капитал. Продовольственные товары» предоставляют всем членам кооператива специальные цены на продукты, произведённые пайщиками.

В апреле 2012 года пайщики кооператива начали подготовку к строительству сельскохозяйственного кластера в Волосовском районе Ленинградской области.

В июле 2012 года в Санкт-Петербурге начинает работать первое кафе-кондитерская «Бисквитная лавка «Сова», где для пайщиков кооператива делают необычные и вкусные торты по специальной цене.

В июле 2012 года ООО «Энжи» на средства пайщиков кооператива осуществлён первый выпуск напитков на основе кваса с добавлением натуральных ягодных соков.

В течении лета-осени 2012 года на выкупленном на средства пайщиков земельном участке в 70 км от Санкт-Петербурга в целях приобретения опыта ведения сельского хозяйства пайщиком-фермером выращиваются поросята, бычки, гуси и цыплята, а также посажены овощные культуры (картофель, капуста, томаты и др.). Одновременно строится овощехранилище, здание под теплицу и выращивания земляных червей в целях производства гумуса, цех по переработке овощей.

27-30 августа 2012 года сеть магазинов «Семейный капитал. Продовольственные товары» приняла участие в Международной Агропромышленной выставке-ярмарке «Агрорусь-2012» и представила потребителям продукцию завода «Второе дыхание». Итогами этого участия стали призовые места сразу в нескольких номинациях.

В феврале 2013 года на личные сбережения пайщиков кооператива приобретена молочная ферма «Агрофирма «Тукса», которая находилась в процедуре банкротства. Агрофирма «Тукса» является одним из ведущих производителей высококачественного коровьего молока в Республике Карелия. Молоко с фермы поступало на завод «Второе дыхание», который для жителей Санкт-Петербурга изготавливал натуральное молоко, кефир, йогурты, сметану, сливочное масло. Эти продукты реализовывались исключительно в магазинах кооператива. Весь процесс от начала дойки до бутылки свежего молока на прилавке магазина составлял 9 часов.

25-26 марта 2013 — первое коллективное участие пайщиков и кооператива в Международной Агропромышленной выставке-ярмарке «Агрорусь-2013». Продукция пайщиков оценена по заслугам и отмечена наградами.

В июле 2013 года на средства пайщиков создана проектная компания «Семейный капитал. Проект», которая по заказу пайщиков кооператива, используя мировой опыт и новейшие технологии по выращиванию и содержанию дойного стада, спроектировала нестандартную молочную ферму на 2 400 голов дойного стада.

1 и 2 октября 2013 года — пайщики кооператива стали спонсором выставки «Золотая осень: век учись — век живи!».

В ноябре 2013 года на личные сбережения пайщиков кооператива на севере Республики Карелия приобретен Медвежьегорский молокозавод с дойным стадом 700 голов айширской породы. В условиях применяемых к Российской Федерации экономических санкций в 2014 году пайщиками увеличено поголовье дойного стада Медвежьегорского молокозавода на 200 голов.

8 апреля 2014 года члены кооператива приобрели ещё одно сельскохозяйственное предприятие в Карелии — ООО «Возрождение Салми» с дойным стадом 265 голов.

В июне 2014 года пайщики кооператива в целях пропаганды идей потребительской кооперации и здорового питания приняли участие в рок-фестивале «Воздух» в Карелии.

09 июля 2014 года начал работу Кооператив Некоммерческое потребительское общество «Семейный капитал», так как с помощью личных сбережений пайщиков сформировалась основа для предоставления товаров, работ и услуг пайщикам Кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал», а сами пайщики стали их основными потребителями. Сформирована основа потребительской кооперации.

В декабре 2014 года продукция членов кооператива была представлена на суд депутатов Государственной Думы Российской Федерации и получила высокую оценку качества и вкуса.

В начале 2015 года член кооператива — Медвежьегорский молочный завод получил награду «Звезда качества» и был признан лучшим предприятием Российской Федерации среди молокоперерабатывающих производств. Осенью 2015 года завод выиграл конкурс на право поставки своей продукции в детские сады Петрозаводска.

В мае 2015 года в Астраханской области начал работу восстанавливаемый на средства пайщиков тепличный комплекс «Семейный капитал. Астраханские теплицы». В открытом грунте выращен сезонный урожай редиса, зелёного лука, огурцов и томатов. Вся продукция тепличного комплекса пользуется спросом у жителей Астрахани.

В июне 2015 года кооператив провёл конкурс «Семейный капитал. Профи» на получение именной стипендии для учащихся высших и средне-специальных учебных заведений. Было определено 6 победителей в номинациях: строительство, проектирование, технология производства, сельское хозяйство, финансы, юриспруденция. Все победители получают ежемесячную стипендию в течение всего учебного года.

18 июня 2015 года на средства пайщиков приобретены акции ОАО «Карельский мясокомбинат» (31% акций) и доли в ООО «ТД «Карельский мясокомбинат» (доля в уставном капитале 31%).

20 июня 2015 года открыт первый в России стол заказов кооператива. Столы заказов сотрудничают с местными предпринимателями и фермерами, закупают у них продукцию на основании заказа наших пайщиков, а затем она распределяется между пайщиками. Таким образом, наши пайщики не только в Санкт-Петербурге, Астрахани, Уфе и Карелии, но и в других регионах, получают качественные продукты питания по специальной цене.

В июле 2015 года в Республике Башкирия с помощью пайщиков кооператива возобновил работу ранее признанный несостоятельным (банкротом) молокозавод «Чекмагуш».

В сентябре 2015 года открылся первый магазин нового формата — «Сегодня». Название выбрано не случайно — покупая продукцию пайщиков кооператива, вы можете быть уверены не только в её высоком качестве, но и в том, что перед вами свежий продукт, произведённый менее суток назад.

В сентябре 2015 года члену кооператива — заводу «Второе дыхание» вручена награда «Звезда качества».

Данные вехи истории жизни кооператива и его достижения обусловлены главным образом благодаря успешному функционированию вертикали «от зёрнышка до прилавка».

«От зёрнышка до прилавка» — это основной принцип работы Кооператива.

Принцип заключается в замкнутом цикле производства: мы на своих землях выращиваем свою сельхозпродукцию, выращиваем своих коров на своих фермах, доставляем продукцию на своих машинах, перерабатываем её на своих заводах и продаём в своих магазинах. Все составляющие этого процесса — принадлежат пайщикам и кооперативу. Таким образом, мы не зависим от сторонних агентов.
Члены кооператива имеют одну общую цель — создание, переработка и реализация качественной продукции, удовлетворяющей потребности пайщиков.

Для этого есть все ресурсы: принадлежащие пайщикам и кооперативу земли, стада коров, перерабатывающие заводы, современное оборудование, логистическая компания, магазины.
Члены кооператива владеют обширными площадями для сельскохозяйственных работ.

Итоги пятилетней работы кооператива

В течение 5 лет КПК «Семейный капитал» осуществляет свою деятельность в полном соответствии с Федеральным законом № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», стабильно и без нарушений осуществляет все необходимые выплаты своим пайщикам.

Такие выплаты стало возможным осуществлять в результате инвестирования членами (пайщиками) кооператива личных сбережений в реальный сектор экономики, преимущественно в сельское хозяйство и агропромышленные комплексы, а так же в организацию сбыта получаемой и перерабатываемой сельскохозяйственной продукции.

Инвестиции позволили создать ряд прибыльных предприятий, которые также являлись пайщиками кооператива и фактически осуществляли полный производственно-потребительский цикл (фермы, заводы, логистические компании, продовольственные магазины), что обусловило естественный переход от кредитного кооператива к потребительскому обществу.

Такое развитие потребительской кооперации привлекло внимание рейдеров, которые, не получив искомого результата, через проверки правоохранительных органов использовали полномочия Банка России.

Начало рейдерской атаки пришлось на ноябрь 2014 года.
Определение из Википедии: рейдер — специалист, нередко преступный, по организации смены собственников предприятия.

2. До начала рейдерской атаки с использованием полномочий Банка России в 2015 году осуществляют деятельность:

Петербургский агрокластер кооператива
— ООО «Второе дыхание» — производит молочную и кисломолочную продукцию, хлеб, хлебобулочные и колбасные изделия, макаронную продукцию (организация потребительской кооперации)
— сеть магазинов «Семейный капитал. Продовольственные товары» (ООО «СК.ПТ», ООО «СК.Магазины»)
— сеть магазинов «Сегодня. Магазины Кооператива «Семейный капитал» (ООО «СК.Сегодня», организация потребительской кооперации)
— сеть кафе-кондитерских ООО «Бисквитная лавка «Сова» (организация потребительской кооперации)
— производство по изготовлению полуфабрикатов, кулинарных изделий и консервов ООО «Меркурий»
— ООО «Семейный капитал» рядом с деревней Холоповицы в Волосовском районе Ленинградской области — земельный участок 100 га со строящейся фермой. Возведены овощехранилища, теплицы, где выращивают зелень. Первые обитатели — 2 400 молочных коров будут жить в просторных коровниках с беспривязным содержанием. Здесь же планируется построить заводы по производству продуктов питания
— ООО «Семейный капитал. Проект» (организация потребительской кооперации)
— ООО «ЭНЖИ» — производство натуральных напитков на основе кваса с добавлением ягодных соков.

Астраханский агрокластер кооператива
— ООО «Семейный капитал — Астрахань» начало работу в 2012 году, осуществляло переработку молока от сторонних поставщиков, производило хлеб и хлебобулочные изделия. В настоящее время деятельность приостановлена в следствие неправомерных действий бывшего генерального директора и поставщика молока, в отношении которых материалы проверки находятся в Следственном управлении Следственного комитета по г. Астрахань для принятия решения о возбуждении уголовного дела
— ООО «Семейный капитал. Астраханские теплицы» находится в процессе модернизации. В отношении бывшего генерального директора в 2015 году возбуждено уголовное дело по части 3 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации, рассмотрено судом в 2016 году, обвинительный приговор вступил в законную силу, после принятия решения в апелляционной инстанции
— ООО «Семейный капитал. Бахтемир» весной 2016 года планировалось начать изготавливать полуфабрикаты и консервы (организация потребительской кооперации).

Карельский агрокластер кооператива
Это ООО «Агрофирма «Тукса», ООО «Медвежьегорский молочный завод», ООО «Возрождение Салми».
В Медвежьегорске в управлении членов кооператива находятся 1 900 голов крупного рогатого скота, из них 900 — дойное стадо, автопарк (грузовые, легковые и специализированные автомашины) и парк самоходной техники (тракторы, комбайны и т.п.) и сельскохозяйственные угодья площадью в 4 500 гектаров, молочный завод.
В Агрофирме «Тукса» — 3 900 гектаров земли, из которых 2/3 используются для заготовки кормов для коров. Общее поголовье составляет более 1 500 голов крупного рогатого скота, из них более 780 голов дойного стада. Готов проект новой товарно-молочной фермы, продуманы, проверены и воплощаются инновационные идеи в растениеводстве и в других отраслях сельскохозяйственного производства.
ООО «Возрождение Салми» — сельскохозяйственное предприятие с дойным стадом 265 голов, надои составляют 18 литров от одной коровы в сутки. Полученное в Салми молоко перерабатывается на Медвежьегорском молокозаводе.
Надои в Туксе составляют 24 литра молока с одной коровы в сутки, в Медвежьегорске — 22,97 литра от коровы.
Все это делает членов кооператива одним из крупнейших держателей молочных хозяйств Северо-Западного региона нашей страны и позволяет ежедневно отправлять на перерабатывающие заводы кооператива более 30 тонн сырого молока.
Медвежьегорский молокозавод и Агрофирма «Тукса» имеют свои фирменные магазины, в Петрозаводске их продукцию можно купить в магазинах ООО «Семейный капитал. Карелия».

Башкирский агрокластер кооператива
Молокозавод «Чекмагуш» набирает обороты по производству цельномолочной и кисломолочной продукции. Имеет свои фирменные магазины с коммерческим обозначением «Сегодня. Магазины Кооператива «Семейный капитал».
Кооператив Некоммерческое потребительское общество «Семейный капитал» — особый участник вертикали. Вся информация о Кооперативе на сайте SK-NPO.RU.

3. Начало атаки рейдеров на кооперативную вертикаль при помощи Банка России

Начало атаки рейдеров приходится на ноябрь 2014 года. Одна за другой следуют проверки правоохранительных и контролирующих органов всех в ходящих в кооперативную вертикаль пайщиков-юридических лиц. Ни одной из проверок в деятельности пайщиков Кооператива не выявлено нарушений законодательства.

Заказчик рейдерской атаки на кооперативную вертикаль, не получив искомого результата через проверки, решает использовать полномочия Банка России, который является надзорным органом для КПК «Семейный капитал».

В период с 27.07.2015 по 17.09.2015 Банком России в порядке надзора проведена плановая выездная проверка деятельности Кооператива за 2013, 2014 год и 9 месяцев 2015 года, по итогам которой НЕ ВЫЯВЛЕНЫ признаки банкротства в Кооперативе и основания для введения временной администрации, кооперативу НЕ ВЫДАВАЛИСЬ обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в ходе проверки нарушений в части несоблюдения финансовых нормативов и иных норм Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Пройдя надзорную проверку, кооператив продолжает свою деятельность, подводит итоги работы за 2015 год, который был сложным для КПК «Семейный капитал», так как с декабря 2014 года рубль обесценился по отношению к иностранной валюте и пайщики подверглись панике, в связи с ухудшающейся экономической обстановкой в Российской Федерации пайщики начали досрочно расторгать договоры о передаче личных сбережений в КПК «Семейный капитал». За 2015 год пайщикам возвращено более 2 млрд. рублей их личных сбережений.

По состоянию дел на 01.01.2016 у КПК «Семейный капитал» не имелось неисполнения требований пайщиков и иных кредиторов, а также неисполнения по уплате обязательных платежей и иных обязательных и дополнительных признаков банкротства.

Надлежащее исполнение КПК «Семейный капитал» своих обязанностей перед пайщиками в части возврата переданных личных сбережений и уплаты процентов за их использование, а также положительные финансовые показатели КПК «Семейный капитал» подтверждаются результатами ежегодных аудиторских проверок, а также актом проверки саморегулируемой организации, членом которой является КПК «Семейный капитал», проведённой в марте 2016 года по поручению Банка России.

Однако 31 декабря 2015 года Банком России издан приказ № ОД-3853 «О назначении временной администрации Кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал»», которым с 11 января 2016 года назначена временная администрация Кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал», а Романчук Олеся Васильевна утверждена руководителем временной администрации.

Приказ подписан заместителем Председателя Банка России Чистюхиным Владимиром Викторовичем. Указанным приказом определены в качестве наблюдателей представители Банка России: Аллабян Карен Джанович и Ставицкий Станислав Юрьевич.

Полномочия исполнительных органов кооператива (Правления, Председателя Правления и Директора) данным приказом приостановлены. В силу п. 1 ч. 4 ст. 183.9 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» в таком случае полномочия исполнительных органов осуществляются временной администрацией.

Руководитель временной администрации заявил о своих полномочиях 13 января 2016 года и Председатель Правления кооператива, по первому устному требованию Романчук О.В. незамедлительно передал руководителю временной администрации печать, используемую в банке, учредительные и регистрационные документы, а также бухгалтерскую (финансовую) отчётность.

В период управления КПК «Семейный капитал» временной администрацией в лице Романчук О.В. кооперативу был причинён существенный ущерб и умышленно созданы все условия для банкротства и ликвидации кооператива:

— представителями Романчук О.В. вывезены все переданные работниками кооператива документы, в том числе учредительные и регистрационные, документы первичного бухгалтерского учёта (товарный накладные, акты выполненных работ, платёжные ведомости, договоры, заявления пайщиков и т.п..), акты по результатам плановой выездной проверки, проведённой Банком России с 27.07.2015 по 17.09.2015 (документы с грифом «для служебного пользования»), иные документы, отражающие экономическую деятельность кооператива до назначения временной администрации;
— Романчук О.В. прекращено ведение реестра членов (пайщиков) кооператива;
— Романчук О.В. не подписывались и не предоставлялись заблаговременно подготовленные работниками кооператива отчёты в Банк России, саморегулируемую организацию, ФНС, ПФР, ФСС, в том числе годовая бухгалтерская (финансовая)и статистическая отчётность;
— Романчук О.В. не оплачивались налоги, сборы и иные обязательные платежи в бюджет и внебюджетные фонды;
— Романчук О.В. не было возобновлено действие расчётных счетов кооператива в банках, заблокированных в январе 2016 года по собственному же распоряжению руководителя временной администрации;
— Романчук О.В. не исполнялись решения, принятые в феврале 2016 высшим органом управления кооператива — Общим собранием членов (пайщиков);
— Романчук О.В. не были внесены в установленные законом сроки изменения в ЕГРЮЛ в связи с принятием новой редакции Устава на очередном ежегодном Общем собрании членов (пайщиков) кооператива по итогам 2015 года, а также сведения о смене местонахождения и прекращении деятельности филиалов кооператива;
— Романчук О.В. прекратила оплату текущих хозяйственных расходов кооператива (оплата аренды помещений, услуги связи и т.п.);
— представитель Романчук О.В. отказался приобретать бумагу и иные расходные материалы, необходимые для обслуживания пайщиков и бесперебойной работы кооператива;
— Романчук О.В. не осуществляла выплату заработной платы, пособий и командировочных расходов работникам кооператива;
— Романчук О.В. не осуществляла расчёты с уволившимися работниками, выдачу их трудовых книжек;
— Романчук О.В. и её представители прекратили исполнять обязательства перед пайщиками, передавшими в кооператив свои личные сбережения;
— Романчук О.В. не выдала доверенности работникам кооператива для исполнения их должностных обязанностей, а также на представление его законных интересов и защиту прав кооператива;
— Романчук О.В. прекратила проведение ежегодной аудиторской проверки;
— Романчук О.В. не исполняла решение Общего собрания о проведении реорганизации кооператива;
— Романчук О.В. ни одного дня не находилась в месте нахождения кооператива, несмотря на то, что являлась единственным лицом, которое Банк России утвердил в составе временной администрации;
— Романчук О.В. в установленные законом сроки не был проведен и не представлен в Банк России и Председателю Правления анализ финансового состояния кооператива.

За все время деятельности Романчук О.В., её незаконными действиями кооперативу был причинён непоправимый ущерб:

— Романчук О.В. как руководитель временной администрации своим распоряжением ограничила движение денежных средств во всех обособленных подразделениях КПК «Семейный капитал», что фактически привело к полной остановке деятельности кооператива, нарушению прав и законных интересов пайщиков. Такое ограничение повлекло невыплаты пайщикам КПК «Семейный капитал» положенных им денежных средств, что в свою очередь привело к волне возмущения среди пайщиков, панике, массовому досрочному расторжению договоров передачи личных сбережений и прекращению членства в кооперативе. Кроме того, ограничения, установленные Романчук О.В., коснулись так же и заработной платы работников кооператива. Фактически Романчук О.В., ничем не мотивируя свои действия, незаконно удерживала заработную плату работников, при условии наличия необходимых денежных средств на расчётных счетах;
— утрачены документы кооператива (учредительные, регистрационные, бухгалтерские, личные дела пайщиков и иные документы, отражающие деятельность кооператива);
— не имеется достоверных сведений о членах (пайщиках) кооператива за период с 13.01.2016 по настоящее время;
— к кооперативу контролирующими и надзорными органами применяются штрафные санкции, что влечёт ликвидацию кооператива в судебном порядке;
— преднамеренно созданы признаки несостоятельности (банкротства) кооператива;
— в результате неисполнения обязательств перед арендодателями досрочно расторгнуты все договоры аренды помещений, где осуществлялась деятельность кооператива и работа с пайщиками (в том числе и в 46 филиалах в различных регионах Российской Федерации);
— уволились все сотрудники;
— прекратилось обслуживание пайщиков, передавших свои личные сбережения в кооператив, что повлекло нарастающий негативный общественный резонанс и отразилось на деловой репутации КПК «Семейный капитал»;
— образовались задолженности по выплате заработной платы, социальных пособий работникам кооператива и денежных средств пайщикам КПК «Семейный капитал»;
— не завершена ежегодная аудиторская проверка кооператива;
— на основании заявления Романчук О.В. в налоговую инспекцию административно-властным решением незаконно прекращена процедура реорганизации в форме присоединения КПК «Семейный капитал» к Кооперативу НПО «Семейный капитал»;
— Романчук О.В., находясь в Ростове-на-Дону, не предпринимала действий по исправлению сложившейся ситуации.

Изложенное указывает, что все действия (бездействие) временной администрации в лице Романчук О.В. не были направлены на защиту законных интересов и прав пайщиков Кооператива, а так же на проведение объективного, всестороннего и полного анализа финансового состояния кооператива, а наоборот были направлены на создание признаков преднамеренного банкротства.

Об этих обстоятельствах неоднократно информировались представители соответствующих подразделений Банка России (первое обращение направлено 26.01.2016): заместитель Председателя Банка России Чистюхин В.В. (первое письменное обращение получено 15.03.2016) и лично Председатель Банка России.

17 августа 2016 года в результате преступного полугодового бездействия временной администрации КПК «Семейный капитал» в лице Романчук О.В., по умолчанию поощряемого должностными лицами Банка России, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области признал кооператив банкротом, открыто конкурсное производство. (дело А56-35184/2016).

Одним из аргументов Романчук О.В. при подаче заявления о банкротстве было отсутствие прибыли и отрицательная финансовая динамика, в подтверждение чего Романчук О.В. представила бухгалтерский баланс, в который намеренно внесены показатели об убытках, не соответствующие данным бухгалтерского учёта кооператива, которые КПК «Семейный капитал» ранее предоставило за подписью Романчук О.В. при проведении проверки саморегулируемой организации в марте 2016. Т.е. умышленно были подменены реальные данные, в том числе по предыдущим отчётным периодам 2014 и 2013 гг.).

В ходе рассмотрения дела о несостоятельности (банкротстве) КПК «Семейный капитал» по информации конкурсного управляющего Федичева Д.В. (который по доверенности Романчук О.В. сам с апреля 2016 года исполнял полномочия члена временной администрации КПК «Семейный капитал») стало известно, что в период управления КПК «Семейный капитал» временной администрацией в лице Романчук О.В. кооперативу был причинён существенный ущерб, так как Романчук О.В. распоряжалась денежными средствами пайщиками, как своим собственными.

Заявления о незаконных действиях временной администрации КПК «Семейный капитал» также направлены в органы министерства внутренних дел и прокуратуры.

Так указанными правоохранительными органами были необоснованно проигнорированы следующие заявления:

— 29.02.2016заявление Председателя Правления КПК «Семейный капитал» Белоусова И.Н. о действиях (бездействии) временной администрации, заведомо влекущих преднамеренное банкротство КПК «Семейный капитал», направленное начальнику отдела по борьбе с экономическими преступлениями и противодействию коррупции УМВД России по Невскому району Санкт-Петербурга (зарегистрирован КУСП № 9183 от 29.02.2016). В возбуждении уголовного дела было отказано (постановление от 09.03.2016);

— 13.05.2016 заявление Председателя Правления КПК «Семейный капитал» Белоусова И.Н. о фальсификации временной администрацией КПК «Семейный капитал» бухгалтерской отчётности за 2015 год и уклонению от уплаты налогов в особо крупном размере, направленное руководителю СО по Невскому району ГСУ СК РФ по Санкт-Петербургу. Указанное заявление необоснованно передано по подведомственности в УМВД России по Невскому району Санкт-Петербурга (зарегистрирован КУСП № 28519 от 30.06.2016), далее указанное заявление необоснованно направлено Начальнику СУ УМВД России по Невскому району Санкт-Петербурга для приобщения к материалам уголовного дела № 540639, возбуждённого по ч. 2 ст. 159 УК РФ (мошенничество) в отношении неустановленного лица. Следственные мероприятия по проверке указанного заявления Председателя Правления кооператива в рамках указанного уголовного дела не проводятся;

— заявление Председателя Наблюдательного Совета КПК «Семейный капитал» о бездействии временной администрации от 27.01.2016, адресованное прокурору Невского района Санкт-Петербурга необоснованно направленно в прокуратуру Кировского района Ростова-на-Дону. Не согласившись с решением прокуратуры Невского района, Председатель Наблюдательного совета КПК «Семейный капитал» подал жалобу в прокуратуру города Санкт-Петербурга. В ответ получены только уведомления о законных действиях работников прокуратуры, а по вопросам нарушения федерального законодательства арбитражного управляющего Романчук О.В. так никто из должностных лиц прокуратуры проверку и не проводил.

Председателем Правления КПК «Семейный капитал» Белоусовым И.Н. предпринимались все необходимые меры для защиты интересов КПК «Семейный капитал» в судебном порядке, в результате чего были рассмотрены судебные дела:

1. Арбитражный суд города Москвы. Дело № А40-6784/2016.
Исковое заявление к Банку России о признании незаконным приказа о введении временной администрации. В иске отказано. Подана апелляционная жалоба, оставлена без рассмотрения. Подана кассационная жалоба, оставлена без удовлетворения.

Какие нормы закона нарушил Банк России при издании приказа от 31.12.2015 № ОД-3853?

1.1. Отсутствие оснований для введения временной администрации

Отсутствовали основания для применения мер по предупреждению банкротства, так как федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон № 127-ФЗ) установлено следующие требования:

п. 2 ч. 1 ст. 183.2 — в виде неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей в срок свыше десяти рабочих дней со дня наступления даты её исполнения
п. 3 ч. 1 ст. 183.2 – в виде недостаточности денежных средств для своевременного исполнения обязанности по уплате обязательных платежей, если срок исполнения такой обязанности наступил

В приказе неопределённая формулировка: в виде неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей в установленный законодательством срок без ссылки на конкретную норму закона.

В ходе судебного разбирательства стало известно, что в основу приказа положено требование Федеральной налоговой службы (ФНС) от 02.11.2015 № 10732 об уплате штрафа в размере 10 000 рублей на основании решения ФНС от 01.10.2015 № 3297 и акта ФНС от 30.06.2015 № 2707 за неисполнение требований п. 2 ст. 126 Налогового кодекса Российской Федерации по предоставлению документов по требованию ФНС от 05.06.2015 № 32/4825д.

Решение ФНС от 01.10.2015 № 3297 направлено в адрес кооператива 14.10.2015, получено кооперативом 29.10.2015. В решении не установлен срок для добровольной оплаты штрафа.
Оплата штрафа произведена кооперативом 20.11.2015 (п/п № 5416).

Указанное нарушение в сфере налогового законодательства и штраф за него не является неисполнением обязанности по уплате обязательных платежей (налоги, сборы и иные обязательные взносы, уплачиваемые в бюджет и штрафы за их неуплату — формулировка в ст. 2 Закона № 127-ФЗ).

п. 1 ч. 1 ст. 189.2 — дополнительным основанием для применения мер по предупреждению банкротства является неоднократное нарушение финансовых нормативов в течение 12 месяцев с даты выявления такого нарушения

1.2. Нарушение требований к составу временной администрации
Назначен только руководитель временной администрации, не включены представители СРО, чем нарушены требования следующих статей Закона № 127-ФЗ:
ч. 4 ст. 183.6 — состав временной администрации утверждается контрольным органом в установленном им порядке
Порядок установлен в Положении о комитете финансового надзора Банка России, утверждённого решением Совета директоров Банка России (протокол от 30.08.2013 № 18), где в п. 5 указанного документа указано — назначение временной администрации. Такое решение Банком России в суд не представлено.
ч. 5 ст. 183.6 — в состав временной администрации входят руководитель временной администрации и её члены
ч. 2 ст. 189.3 — наряду с предусмотренными ст. 183.6 требованиями к составу временной администрации входят представители саморегулируемой организации, членом которой является кредитный кооператив

1.3. Нарушение требований при принятии решения о назначении временной администрации
Проверка проведена в период с 27.07.2015 по 17.09.2015, приказ издан 31.12.2015, следовательно нарушены
ч. 4 ст. 189.3 — решение о назначении временной администрации принимается контрольным органом на основании результатов проверки деятельности кредитного кооператива, проведенной контрольным органом не более чем за один месяц до даты принятия решения о назначении временной администрации
п. 4 ч. 3 ст. 5 Закона № 190-ФЗ и п. 1.4 Инструкции Банка России № 151-И — плановые проверки соблюдения финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива требованиям федерального законодательства проводятся не чаще одного раза в год.

Сфабрикованные Банком России документы о нарушении норматива о размере резервного фонда КПК «Семейный капитал» указывают, что такая «проверка» проведена трижды в 2015 году (в июле, сентябре и ноябре 2015 года).

1.4. Недостоверные сведения по саморегулируемой организации
В п. 5 ч. 3 ст. 183.5 Закона № 127-ФЗ — решение о назначении временной администрации должно содержать наименование саморегулируемой организации, членом которой является руководитель временной администрации, и её адрес.

В приказе: Некоммерческое партнёрство «Сибирская гильдия арбитражных управляющих» (121059, город Москва, Бережковская набережная, дом 10, офис 200)
Романчук О.В. является членом Некоммерческое партнёрство «Сибирская гильдия антикризисных управляющих»
Адрес места нахождения: 628001, ХМАО-Югра, г. Ханты-Мансийск, ул. Конева, дом 18 — сведения, включённые в ЕГРЮЛ
Зарегистрированы филиалы и представительство в Москве, но адреса другие.

2. Арбитражный суд города Москвы. Дело № А40-60030/2016
Исковое заявление к Банку России об отмене предписания от 10.09.2015. В иске отказано. Подана апелляционная жалоба, оставлена без удовлетворения. Подана кассационная жалоба. В удовлетворении отказано.

3. Арбитражный суд города Москвы. Дело № А40-81533/2016
Исковое заявление к Банку России о признании незаконным предписания от 21.12.2015. В иске отказано. Подана апелляционная жалоба, оставлена без удовлетворения. Подана кассационная жалоба. В удовлетворении отказано.

4. Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Дело № А56-33266/2016
Исковое заявление к руководителю временной администрации Романчук О.В. об обязании исполнить решение общего собрания. В иске отказано.

5. Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Дело № А56-33298/2016
Исковое заявление к руководителю временной администрации Романчук О.В. о признании действий, бездействия временной администрации незаконными. В иске отказано.

6. Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Дело № А56-42895/2016
Исковое заявление к руководителю временной администрации Романчук О.В. об обязании ознакомить с финансовым анализом. В иске отказано.

Судами всех инстанций были полностью проигнорированы доводы заявителя о незаконности действий Банка России и временной администрации, а также положения Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»

. В частности, положения части 7 статьи 183.9 указанного Федерального закона (в случае приостановления полномочий исполнительных органов финансовой организации в период деятельности временной администрации единоличный исполнительный орган финансовой организации, имевший право до назначения временной администрации действовать от имени финансовой организации без доверенности, вправе представлять её интересы в арбитражном суде при обжаловании решения контрольного органа о назначении временной администрации, действий (бездействия) временной администрации, в результате чего апелляционная жалоба на решение Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-6784/2016 была оставлена без рассмотрения, а кассационная жалоба — без удовлетворения.

Возникает вопрос: так ли уж независимы суды и судьи?

4. После активной борьбы с рейдерским захватом, начиная с 13 января 2016 года состояние вертикали стало критическим:

Петербургский агрокластер Кооператива
— ООО «Второе дыхание» — не действующее
— сеть магазинов «Семейный капитал. Продовольственные товары» (ООО «СК.ПТ», ООО «СК.Магазины») — все магазины закрыты
— сеть магазинов «Сегодня» (ООО «Сегодня», организация потребительской кооперации) — все магазины закрыты
— сеть кафе-кондитерских ООО «Бисквитная лавка «Сова» (организация потребительской кооперации) — не действующее
— производство по изготовлению полуфабрикатов и консервов ООО «Меркурий» — не действующее
— ООО «Семейный капитал» — строительство и эксплуатация объектов не осуществляется
— ООО «Семейный капитал. Проект» — не действующее
— ООО «ЭНЖИ» — не действующее.

Астраханский агрокластер Кооператива
ООО «Семейный капитал — Астрахань» , ООО «Семейный капитал. Астраханские теплицы», ООО «Семейный капитал. Бахтемир» расположены на едином земельном участке, готовятся к продаже как единый имущественный комплекс, деятельность приостановлена в связи с недостатком оборотных средств для полноценного развития.

Карельский агрокластер Кооператива
ООО «Медвежьегорский молочный завод» и ООО «Агрофирма «Тукса» (в 2016 году в результате реорганизации присоединено ООО «Возрождение Салми») подвергнуты массированной атаке со стороны властно-административного ресурса при участии правоохранительных органов и находятся в критическом состоянии.
В ООО «Медвежьегорский молочный завод» начата процедура банкротства — введено наблюдение.

Башкирский агрокластер Кооператива
Молокозавод «Чекмагуш» и магазины работают с финансовой поддержкой регионального кооперативного участка в г. Уфа.

5. Прекращение работы Кооператива, аресты руководства

23 августа 2017 арестован председатель совета кооператива Игорь Белоусов.
28 августа 2017 кооператив «Семейный капитал» прекратил работу.
4 ноября 2017 арестована Наталия Верхова.

Поделитесь!